STRESS TEST: banche bocciate e strage degli innocenti

La strage degli innocenti. In attesa del 4 maggio, i dati sullo stress test delle banche USA sono ormai trapelati ovunque. E alcuni dati sono ormai da considerare finali. Bank of New York, Citigroup, Bank of America, Wells Fargo le bocciate. Però…

29 aprile 2009, ore 16:41
46 Commenti »

citi

Non è che sia diventato un maniaco dello delle , ma siccome il mercato attende con tanta trepidazione questi dati, il sottoscritto si trova quasi costretto ad analizzare e studiare le possibili ipotesi che il mercato e le varie autorevoli fondi (si fa per dire…) di informazione forniscono come rumors e valutazioni.
Sullo ho già scritto molto. Cliccando sulla scritta stress test qui a lato, vedrete gli ultimi post sull’argomento, con le varie tabelle ed analisi.
Ma andiamo con ordine.

Ho provato a sintetizzare in una tabella, che vedrete poco più sotto, gli ultimi conteggi e le ultime valutazioni (di cui non ho assolutamente la matematica certezza della bontà, in quanto i dati li avremo solo lunedì) sulle famose 19 banche americane oggetto dell’analisi.
Da questa tabella, e da altre tabelle che ho già pubblicato, possiamo ormai dire quali sono gli istituti da mettere dietro la lavagna:

1. Bank of New York
2. Citigroup
3. Bank of America
4. Wells Fargo

stress_test_i_risultati

: ultime indiscrezioni

 

Dai dati trapelati dal , sembra che addirittura siano 6 le banche che necessitano urgentemente di iniezioni di liquidità. Oltre allora alle “fantastiche quattro” dovremmo aggiungere altre due banche, almeno: si parla di Suntrust e Keycorp. E queste due banche, dai dati che ho in mano, non sarebbero tra le sospettate.

Quanto di vero in tutto questo benedetto ?

La domanda che però dobbiamo porci, giunti a questo punto, è la seguente: quanto di realistico c’è in questi ?

Mi spiego meglio.

Se ci pensiamo un attimo, a commissionare gli è stato proprio il . Proprio quel Governo che sta facendo “carte false” (in tutti i sensi) per pompare la massima fiducia sul mercato. E allora, che senso ha aspettare un dato che, molto probabilmente potrebbe essere manipolato dallo stesso , fautore di una serie di operazioni mirate a dare nuovo entusiasmo al consumatore americano, il buon Mr. Smith che tanto è depresso ultimamente?
Ma c’è di più.

Non esiste una sorta di “manuale dello ” e tanto meno ci sono delle regole ferree per la valutazione degli assets. Quindi capite benissimo che quello che ciò che io considero con un valore, una altro soggetto potrebbe considerarlo ben diversamente. Quindi, la valutazione degli assets tossici è ampiamente opinabile, in quanto dipende moltissimo dal valutatore.

Ma allora facciamo due conti: che senso ha aspettare dei dati, commissionati dal , che sta facendo di tutto per far salire la fiducia dei consumatori, e quindi già con la consapevolezza che i dati saranno migliori non solo delle attese, ma della reale situazione? O se preferite, saranno artificiosamente troppo ottimistici?
E’ chiara come il sole l’impronta manipolatrice del governo e dei potenti dell’economia (le banche stesse) le quali, in un connubio, condizionano tutto il condizionabile a loro favore.
E la realtà? La realtà è quella che oggi abbiamo visto in diretta: PIL -6.1% (chissà se è reale questo dato).

Cornuto e mazziato

Caro contribuente nonché consumatore, apri gli occhi e cerca di capire che ti stanno usando come un bamboccio, un burattino pilotato per il bene delle banche. Perché, alla fine, se la responsabilità della crisi è delle banche, chi pagherà la crisi non saranno le banche ma il consumatore e contribuente, il quale già ha pagato con la crisi finanziaria, e ora pagherà con la crisi reale e con il debito che sta lievitando.

Su questo argomento ho materiale per un post molto “pesante” che scriverò quando avrò un po’ di tempo.
Intanto vediamo che succede, in attesa che avvenga l’ecatombe del contribuente. Una vera e propria strage degli innocenti.

STAY TUNED!

Ps: probabilmente dopo questo post mi faranno chiudere baracca e burattini. In tal caso sono felice di aver condiviso con voi questa esperienza…

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  1. e’ possibile che il fatto di essere nuovamente in zona 875 ricolleghi bruscamente il mondo delle favole / artifici alla dura realta’ ?

  2. DT, stai perdendo di credibilita’. E le banche sono delle ladre, e siamo d’accordo. Poi i mercati sono pilotati. Poi ora metti in dubbio addirittura se il PIL uscito e’ un dato reale o meno. Se non ti fidi nemmeno dei dati macro, chiudi davvero baracca e burrattini perche’ le tue analisi stanno davvero perdendo di significato.

  3. 1 – ciao battista. non capisco come mai non appaia il tuo nome.
    ebbene si, 875 torna ad essere il tema del giorno. Vediamo coem va a finire.

    2 – Uh mamma coem sei irritabile. Ho semplcemente detto che di questa banda di crucchi io non mi fido più. MI sbaglierò, sicuramente, però la mia è una sensazione a pelle.
    Punto primo:Un banale dubbio che vuol dire tutto e niente. E poi dimmi cosa c’è che mi farebbe eprdere di credibilità. Il fatto che ho deto che il PIL potrebbe non essere esattamente a -6.1%?
    Seconda cosa: essendo un blog personale, sarò ben libero di dire quello che penso, oppure preferisci che ti reciti la lezioncina che ti trovi su quintalate di report politicizzati?
    Terza cosa: visto il fatto che tu la saprai molto più lunga di me, vuoi spiegarmi allora come stanno realmente le cose? In questo modo magari capisco anche io, visto che i conti non mi tornano.
    ;-)

  4. 1 – ora il tuo nome appare… ciao!

  5. 3 – Vuoi che ti spieghi come sta la situazione? E’ semplice. A rottura degli 875 si torna long. Fino a che non rompe si rimane flat. Punto. Non c’e’ altro su cui discutere. Questi sono gli unici dati concreti che noi abbiamo tra le mani. Tutto il resto sono opinioni e supposizioni che lasciano il tempo che trovano.

  6. questo è un mercato di buffoni ! è i buffoni fanno sempre una brutta fine ! :mrgreen: il calimero sarà spazzato via dalle sue stesse fregnate ! x me il mercato è destinato ad un movimento da paura ! c’è chi sostiene al ribasso, chi invece dice : che il mercato arrivi a 1000pt di sp 500 ! io rimango della mia veduta : IN MAGGIO IL MERCATO PERDERà IL 30 % DEL VALORE ATTUALE ! sbaglierò ? pazienza, ogni tanto bisogna saper anche accettare i propri errori !!!! orvuar’

  7. 4 – si’ grazie tutto ok

    mi sembra veramente che 875 sia veramente la chiave di volta che determina , a seconda delle posizioni , anche gli umori di chi scrive

    apprezzo i tuoi commenti che permettono a chiunque di estrapolare cio’ che meglio crede

  8. 5) tanto per fare un esempio ti ricordo che il pil usa IV T. 07 fu rivisto, a distanza di ben 7 mesi, da + 0,6% a -0,2%, quindi i dubbi di DT mi sembrano più che leciti.
    Che puo i dati concreti no siano i numeri dell’economia reale ma il superamento di un numero di un valore di un indice, almeno discutibile mi pare

  9. In qualità di “segugio” ho consultato tantissimi blog di finanza e NEANCHE uno mi ha incuriosito, anzi direi annoiata.
    Le analisi di DT le ho apprezzate o continuo a farlo proprio perchè sono “politicamente scorrette” e oneste. Quelle dell’establishment le trovo ovunque…

  10. 9: ..e poi qui i mi piacciono i commentatori! :-)

  11. non credo proprio…dicono che in Italia ci il regime del Berlusca, ma in fondo la libertà di parola ce l’ hanno tutti..vedi grillo e company e rimanendo in tema Barrai ci va molto più pesante!!

  12. ..mi riferivo a possibile censure….
    cmq DT è un mago, trandfollower dici cose troppo banali….

  13. il mercato dovrebbe crollare quando tutti pensaranno che si sia tornati long .. stanno aspettando questo blog … :)

  14. 6-stavolta ti sbagli! il nostro è ancora lì :roll:

  15. 5 – bene, almeno su qualcosa siamo d’accordo. Correggimi se sbaglio: è vero o no che è da tempo immemore che parlo di area 875? Bene. Cosa si fa se rompe al rialzo. Si va long. E su questo siamo d’accordo. Però io non vivo solo di AT. Sto cercando delle conferme.
    Tu forse non ricordi cosa dicevo tra ottobre e novembre del 2007: Beh, grazia al connubbio tecnico e fondamentale, chi ha seguito il blog si è salvato il sedere.
    Sto cercando di ragionare a voce alta. E non credo di farlo a sproposito. E poi, come diceva daino prima, i PIL sono sempre revedibili, o forse sbaglio?

  16. Ciao Dream,
    i tuoi “875″ son stati sfiorati poco fa…

    …che dici ? E’ ora di scendere ?

  17. la domanda è : quelli della goldaman cosa stanno facendo ? vuoi vedere che stanno aprendo posizioni al ribasso , sulla pompatura del mercato ! se fosse così , è meglio che vi raccomandiate il portafogli !!!! :mrgreen: :mrgreen: :mrgreen: :roll:

  18. 17: Giusto 7voci, ma a quanto ne so l’ha fatto Citigroup il 31 marzo 2009 quando consigliava di comprare delle PUT sul Financial Select Sector SPDR Fund strike 8$ entro il 15/05.

    http://www.bloomberg.com/apps/news?pid=20601087&sid=a2dV4cMcTXEU

  19. beh è normale che la crisi la paghino i cittadini, d’altronde non vedo chi altri potrebbe pagarla

    l’alternativa di far fallire le banche non è molto meno traumatica, per lo meno per chi aveva i suoi risparmi in lehamn brothers n0n credo lo sia stato

    lo stato non esiste, la cosa pubblica è pubblica in quanto tale

    persino i greci già lo sapevono

    detto questo come disse qualcuno + famoso di me “se anche non sono daccordo con te lottero’ al tuo fianco affinchè tu possa avere il diritto di esprimere la tua oponione”

    leggo molto spesso i tuoi articoli e li trovo spesso interessanti e sempre fuori dal coro (…ed è un bene !)

  20. Hmm, questo 875 e’ troppo presente nelle analisi di tutti, ho l’impressione che probabilmente rompera’ al rialzo dando il la ad una moltitudine di acquisti, successivamente perche la liquidita e’ comandata ad pochi lasceranno il cerino in mano agli ultimi arrivati, da non trascurare il punto molto vicino di rottura dei quant che creeranno degli scompensi di volatilita… paurosi…

  21. 19 – grazie jack, a presto!
    20 – eh… purtroppo hai ragione… E se ci montassero, per chiudere in bellezza, una splendida bull trap?
    Nanananana…stopstop…non mettiamo il carro davanti ai buoi. A quel punto lì credo possa essere molto utile l’analisi intermarket.
    Vedremo….

  22. 21- sis sis siiiiiii stopppolone…

  23. 2 – Dt afferma uan cosa vera, spesso i dati vengono revisionati in date successive, è successo sistematicaemnte negli ultimi anni. Le variazioni in senso assoluto sono importanti.

    x all- a questo punto è palese che “alcune” banche hanno fregato anche il governo u.s.a., i loro contrubenti e rovinato un bel pò di gente. Tutte le banche u.s.a. nel I°trim. hanno ottenuto utili in maniera corposa dal trading; …che è quanto meno dissenato considerato i precedenti. :roll: (di chi era la liquidità?)
    Non è finita! ci sono stati cospiqui accantonamenti per pagare i super bonus all’elitè manageriale per 2009 (prima restituiscono i prestiti statali e poi con le mani libere fanno un nuovo party ;-) ).
    Ed in italia, provate a comprare il famoso super bond succhia liquidità di unic. Si “mormora” che se lo sono ricomprato in maniera corposa le banche ITA come forma di investimento. …e poi dreneranno i loro impieghi di rischio..mossa plausibile.
    Subito santi
    :mrgreen:

  24. 23 – siamo sicuri che le banche abbiano fregato il governo USA oppure…sarà mica che c’è un connubbio talmente forte tra governo e banche che praticamente il sistema è nelle mani dei grossi nomi della finanza? Tutto quanto dici tu, sui bonus e utili è corretto… E alla fine c’è sempre solo una figura che paga. E non è il management (o cmq capita rarissime volte).

  26. :mad: :mad:
    Basta con sti articoli catastrofisti qualunquisti!!
    Da domani vogliamo solo titoli ponderati che nascano da analisti studiate con passione, professionalità’ e precisione! Tipo….che ne so… questi titoli che si leggono in giro:

    1)Se non va su va giù.
    2)Se non va giù va su.
    3)Per intanto si rimane flat…ma…pero’…potrebbe andare più su…ma anche più giù…e basta!
    4)Per intanto si rimane flat…ma…pero’…potrebbe andare più giù..ma anche più su…e basta!
    5)Gli asini volano…l’ho letto sui reportsss di Otelma…
    6)Se va laterale non va giù’…ma nemmeno su…oppure no?…
    7)Se va laterale non va su…ma nemmeno giù’…oppure si?…
    8)Mi ci gioco la cascina…ma forse no…o forse si? No…
    9)“Aaarggghhh-splat-splush-berluscones-cativi-cativi-obamabuono…va su, va giù splat splush…Quando?…zzo ne so!”.
    10)Su?…
    11)Giù?…
    12)Cucù !! (un articolo in onore della Deutsche Bank)

  27. 24 – si è come dici!. “uomod’oro sachs DOCET” L’elitè politica sapeva tutto. E l’ex fed, “Greenspan joins N.Y. hedge fund” nel 2008 è andato a lovorare per un hedge che ha specualto sui mutui.
    RIformualndo il 23 Su una cosa son perpresso, …il presidente viene sapientemnte indirizzato ma non è pienamente consapevole di ciò che sta avvenendo .. sarà solo una sensazione? :mrgreen:

  28. vigorsolpinguino purtroppo il momento non è dei più chiarissimi in un mondo tutt’altro che cristallino quale è la borsa, queste valutazioni oscillanti sono inevitabili penso…..

    Nel giorno che il Pil scende del 6.1 %, ovvero più delle attese… questi superano 875… ovvero lanciano un segnale long… naaaaaaa: è una bull trap….

    dt cosa ne pensi della rottura appena avvenuta di 875….?

  29. oltre a rompere gli 875, hanno rotto anche i c…

  30. 15 – Ok dream, evidentemente abbiamo 2 modi di intendere i mercati. Io credo solo all’analisi tecnica, l’unica che mi permette di fare profitti.
    Le altre analisi non riesco a decifrarle o a usarle
    per entrare long o short o stare flat quindi ho
    smesso di seguirle. Solo una precisazione pero’: Nell’ottobre/novembre 2007 anche io ho smobilitato tutto l’azionario, se non altro perche’ gli indici
    avevano forato al ribasso la sma200, che da sempre
    e’ una media mobile che separa le fasi bullish dalle bearish. Quindi anche con un semplice e utilizzatissimo indicatore come quello si salvava il portafoglio senza stare a impazzire su dati fondamentali e via dicendo.

  31. 881 ??!!!!

  32. Aspetteri gli ultimi dieci minuti…

  33. Ciao all.
    Premesso che non sono un tecnico ma un grande appasionato
    di trading vorrei se possibile un vostro parere su: X:US , united steal state corp.
    Grazie se vorrete rispondere. Ciauz!

  35. 26 – non ho capito cosa vuoi dire…
    28 – la risposta te l’ha data il mercato….chiusura sotto 875. :roll:
    32- appunto…

  36. thumb_1241042239screenhunter_02apr.2923.56.gif

  37. 30 – l’importante è aver chiuso le posizioni, quindi… ;-)
    A presto!

  38. 34 – Articolo pubblicato il 23 ottobre 2008
    Cosa facevano i generali nel laboratorio delle pandemie?

    http://www.effedieffe.com/component/option,com_myblog/show,Cosa-facevano-i-generali-nel-laboratorio-delle-pandemie-.html/Itemid,272/

    35 – Volevo, ironicamente (ma noto che non si e’ capito), invitarti a continuare per la tua strada e a non uniformarti all’andazzo generale.

    notte

  39. 38 Io sono par la saggezza alla Salomone.. chi di spada ferisce…

  40. 38 – Hehehe… avevo capito giusto allora. Volevo solo averne la certezza.
    Buona giornata a tutti!!

  41. segnale IMPORTANTE sul treasury bond: rottura della soglia chiave a 123.76 e confermata violazione della MM200 dopo 6 mesithumb_1241074670tbond.jpg

  42. 41 – segnale che potrebbe essere importante in ambito intermarket. Vedremo…

  43. 41 – Confermo, come da grafico segnale importante di OUT/SELL anche sul mensile.
    Stanno facendo i fuochi artificiali. :D

    thumb_1241083764tbond.gif

  44. 2-6-14 terno secco sulla ruota di WS

    Stress test sulle banche Usa, la Federal Reserve rinvia i risultati
    http://www.ilsole24ore.com/art/SoleOnLine4/Finanza%20e%20Mercati/2009/05/stress-test.shtml?uuid=ecbeb256-365d-11de-b0ea-cb14daee45aa&DocRulesView=Libero

    Stress test, Fed: a Citigroup e Bofa servono nuovi capitali
    http://www.ilsole24ore.com/art/SoleOnLine4/Finanza%20e%20Mercati/2009/04/usa-fed-bofa-cit-wsj.shtml?uuid=ff8a1154-33c5-11de-a78b-d6a7e2afd043&DocRulesView=Libero&fromSearch
    http://www.foxnews.com/politics/2009/04/28/fed-pushes-citi-bofa-increase-capital/

    Fed Is Said to Seek Capital for at Least Six Banks
    http://www.bloomberg.com/apps/news?pid=20601087&sid=aiz06xRmmeOQ&refer=home

    Stress Test May Push 14 Banks to Raise Money, FBR’s Miller Says
    http://www.bloomberg.com/apps/news?pid=20601087&sid=aydbQ6CX8uJs&refer=home

    Sono in attesa di leggere il “materiale” in tuo possesso per il post molto “pesante” che hai intenzione di scrivere.

  45. [...] Da quanto risulta, proprio nella giornata di ieri sono stai comunicati in forma private i risultati dello stress test, il tanto discusso e criticato studio commissionato dal Governo USA per capire quali banche USA possono rimanere in piedi da sole senza necessitare di ulteriori finanziamenti. Ma sugli stress test non voglio più aggiungere nulla. Avevamo proprio sulel pagine di questo post, anticipato in modo egregio quali sono i rumors pubblicati in modo più ufficiale dal WSJ nella giornata di oggi. Quindi per vedere la previsione ancora “Unofficial” sugli stress test cliccate qui . [...]

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