LEVA FINANZIARIA: Banche europee e banche italiane

Prendiamo in esame Italia ed Europa. La leva finanziaria delle nostre banche europee è drammatica se raffrontata alle banche USA. In compenso le banche italiane stanno meglio.

8 luglio 2009, ore 13:59
28 Commenti »

SWITZERLAND-BANKING-UBS-FILES

Terzo episodio del mini ciclo sulla ;
Dopo aver visto un articolo generico sulla leva, dopo un focus specifico delle e della loro , ecco una breve analisi sempre sulla , ma questa volta con protagoniste le banche italiane ed europee.
Come abbiamo già visto nel post sopra citato, la diminuzione dell’utilizzo della è stata presa in considerazione soprattutto dalle , le quali, approfittando anche di aiuti governativi di un certo spessore, sono riuscite a rimettersi apparentemente in sesto, mettendo tra l’altro le basi per un futuro ancora remoto, ma che le vedrà nuovamente protagoniste del mercato.
Ma veniamo a noi ed all’analisi della leva.
Partiamo con un primo focus sulla espressa delle banche europee.

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: Banche Europa

leva_finanziaria_banche_europa

Guardate ed inorridite. Probabilmente ricorderete la tabella delle . Bene, qui le cose sono drammaticamente peggiori.In pole position c’è la ex regina delle superbanche svizzere, UBS, che con una leva a…. ehm…86….domina il mercato. Ma 86 è un numerone enorme…boh…mah…
Segue a ruota la Dexia, colosso belga già salvato dallo Stato che continua imperterrito ad avere una esposizione pari a 68 (ricordiamo che diminuire la è cosa tutt’altro che semplice).
Poi troviamo il colosso teutonico, la Deutsche Bank e via via tutte le altre….
Guardate la tabella e rendetevi conto della situazione. Notate i noti dei colossi con leva folle ancora in piedi. E vedrete, queste cose si pagheranno… Ops.. però…non si vedono banche italiane… e come mai?

: Banche Italia

leva_finanziaria_banche_italiane

Non ci sono banche italiane per chè noi siamo un popolo di ignoranti e retrogradi. E per sta volta ben venga. Ricorderete che più volte ho detto che il sistema bancario italiano è meglio messo rispetto a quello europeo. E confermo pienamente questa view, ancor più ora che c’è questa tabella.
Premessa: ho inserito anche le finanziarie. E difatti inn testa troviamo al Premafin. Segue Banca Profilo con leva a 32, e poi… udite udite… Generali Assicurazioni. Ma chi lo avrebbe mai detto? E poi Mediolanum, Italease e Alleanza.
Dai siate sinceri, quanti di voi pensavano di trovare al top della lista ? Ed invece no. Group è solo nona con una leva a 18, sempre alta ma difendibile (immaginatevi UBS che è 5 volte tanto…).
Ma la tabella è a Vs. disposizione, così potete visionarla tranquillamente.
Credo di avervi fatto un bel regalo con quest’analisi, dedicata a tutti i lettori di IntermarketAndMore. Nella speranza di aver contribuito alla vostra “finanza indipendente”.
E se ritenete valido questo servizio, allora vi invito a sostenere l’iniziativa.

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Banche: leva finanziaria insostenibile

Leva finanziaria: banche USA

 

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  1. Più o meno quello che pensavo.

    Ma, se devo essere sincero, non immaginavo che fosse un quadro così fosco per le banche europee e, nel contempo, pensavo che per le banche italiane la situazione fosse leggermente peggiore.

    Adesso capisco perchè gli Usa continuano a fare pressione sulla Germania perchè attui una serie di interventi più coraggiosi.

    E allo stesso tempo si rafforza la mia idea che molti altri Stati si avvicineranno al nostro livello di Debito pubblico/Pil.

  2. Sì, ma Obama che coraggio ha mostrato?

  3. 2 -

    diciamo che Obama fa pressioni anche “pro domo sua”!

  4. Beh, se tutti fanno i pecoroni e seguono il suo esempio, poila colpa del disastro sarà equamente ripartita.
    Non fa una piega.

    Però forse la Merkel ha letto lo ECB June Monthly Bulletin:
    “Companies who file for bankruptcy increasingly blame the banks, and the number of bankruptcies is rising rapidly. The problem is that the trillions of dollars and euros in liquidity are not getting through.”

  5. Ripeto in questo post quanto già scritto nel primo della serie. Per quanto ne so io, il problema delle banche italiane è peculiare e annoso: lo stato patrimoniale è infarcito di immobilizzazione immateriale di avviamento. P. es., nel caso di Unicredit, relativi anche ai paesi dell’est. Riporto solamente quanto ricordo di aver sentito. Le cifre mi avevano impressionato. Spero di non aver detto una cavolata. Prendetela con le pinze. Spero non me ne vorrete se quanto ho detto risultasse infondato.

  6. Mini rimbalzo delle borse USA.
    La possibilità di avere qualche seduta fiacca è concreta. Ma attenzione, il momento della verità è vicino.
    Massimo la settimana prossima…capiterà qualcosa sui mercati fiannziari ed i trends saranno ben definiti (lo dice la mia sfera magggica!) ;-)

  7. 6 – diciamo che siamo in area incrocio MM200 / supporto statico spoore.

  8. 7 – non solo. Ne parleremo presto. ;-)

  9. dT – Ottimo lavoro

    Anche Goldman ha subito un furto del suo trading system…
    http://it.biz.yahoo.com/08072009/92/rubati-i-codici-segreti-goldman-sachs.html

    ci mancava anche questa, vero? :mrgreen: Mossa per coprire utili sotto le attese e-o perdite?

  11. Dream…fai un bell’ esempio di cosa vuol dire leva? cioè leva 50 che vuol dire per una banca?
    è la stessa cosa della riserva marginale?

  12. …praticamente avere una riserva marginale del 2% sugli impieghi, vuol dire avere in casa 2 prestare 100….questo equivale a leva 50?

    Per esempio unicredit che ha circa 700 miliardi di crediti sparsi per il mondo con una leva 18 vuol dire che ha solo 35 miliardi di patrimonio? capitale? depositi? dacci una mano sono convinto che tutti abbiano poco chiaro lo strumente di archimede!!!!

  14. 10 – mattacchiuz. ok :-)
    Ormai questo dei traders e softwaristi infedeli è un filone prospero.

  15. :-) in via d’espansione direi… come quello di SocGen, ancora non mi interessavo di economia, al tempo ma già mi sembrava inpossibile…

  16. Bell’articolo (e anche pieno di grafici esplicativi) dove si distingue la differenza tra recessione e depressione, vi allego il link che dovrebbe dare la traduzione automatica in Italiano… almeno spero…

    http://translate.google.com/translate?js=n&prev=_t&hl=en&ie=UTF-8&u=http%3A%2F%2Fwww.moneyandmarkets.com%2Funemployment-not-the-stock-market-distinguishes-a-recession-from-a-depression-3-34600&sl=en&tl=it&history_state0=

  17. Oh yeah! funziona benissimo…
    Night night

  18. BTW se a qualcuno interessa la lista Bildenberg 2009…

    thumb_124708845517143404-bilderberg2009_page_001.jpg

  19. Seconda pagina…thumb_124708852617143404-bilderberg2009_page_002.jpg

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  20. quarta paginathumb_124708858617143404-bilderberg2009_page_004.jpg

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  21. Segnalo quanto sta riportando il Sole 24 Ore:
    “La Consob ha autorizzato la pubblicazione, da parte di Generali, del prospetto di base relativo al programma di offerta al mercato retail e quotazione di obbligazioni plain vanilla e strutturate. La decisione è resa nota lunedì nella newsletter settimanale della Commissione e oggi un avviso a pagamento ne dà notizia sui quotidiani.”

    Mi pare che si sposi perfettamente con la tua analisi :mrgreen:

  22. [...] > LEVA FINANZIARIA INSOSTENIBILE:  in questo post vengono richiamati anceh i post precedenti sull’argomento. Da vedere per poter capire la reale situazione del sistema bancario italiano, europeo e americano. [...]

  23. [...] la situazione per le banche italiane è leggermente migliorata, m a di molto poco. Partendo da QUESTA ANALISI  , notiamo che Unicredit si scosta poco dai livelli segnalati allora, nel mese di luglio, mentre [...]

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